A kuckt an d'Finanzéierungsfinanzéierung an wat et Äre Geschäft ubidden kann
Kleng Geschäfter hunn oft beschränkt Accessibilitéit fir Kreditter an aner Formen vun der Zwëschenzéierfinanzéierung fir d'Käschte vun Wueren, déi se geplangt hunn ze verkafen oder ze verkafen.
Och mat enger bestroosser Bestellung fir Produkter gi vill Banke kee Kreditt oder iwwerdroecher Schutz fir dës Zort Transaktiounen.
Geschäftsgebai, kleng a grouss, wëllen net seng eege Suen hunn an d'Liwwerungen vu Wueren, déi zB véier bis sechs Wochen oder méi kënne vun engem auslännesche Fabrikanten kommen.
Op der Säit vum Flupper kënnen d'Firmen déi grouss Quantitéiten vun Wueren exportéieren kënnen net onbedéngt leeschten, bis se hir Exportprodukter an e puer wäit e puer Wochen spéit erreecht hunn, ier Dir d'Bezuelung kritt. E puer Quellen schätzen datt iwwer 80 Prozent vum globalen Handel hänke vu Handelsfinanzéierung hänkt, wat d'Wueren ubelaangt, och wann d'Betriber net genuch Geld fléissen intern fir d'Transaktioun ze finanzéieren.
Wéi de Prozess funktionnéiert
Intermédiairen wéi Banken an aner Finanzinstituter iwwerwaachen a vereinfachen verschiddenen Finanztransaktiounen tëscht engem Keefer (Importer) an engem Verkeefer (Exporteur).
Dës Finanzinstituter schriechen fir d'Geschäftstransaktioune tëschent dem Keefer an dem Verkeefer ze finanzéieren. Dës Transaktioune kënnen domestizéiert oder international ginn. D'Disponibilitéit vu Handelsfinanzéierunge huet e grousst Wuesstem am internationalen Handel erreecht.
Handelsfinanziatioun deegelt verschidde Aktivitéiten wéi zB Emissiounsreduktioun, Kredit, Forfaiting, Export Kreditt a Finanzéierung , an Factoring.
De Finanzfinanzéierungsprozess ëmfaasst verschidde Parteien, och de Keefer a Verkaf, de Finanzfinancier, Export Kredittagenten a Versécherer.
1. Handelsfinanz reduzéiert d'Bezuele Risiko
An de fréie Deeg vum internationalen Handel waren vill Exporteure ni gewuer ginn ob oder wann de Importer hir Wuer bezuelt huet . Mat der Zäit hunn d'Exporteuren probéiert Weeër ze fannen fir de Net-Bezuelungsrisiko vun den Importer ze reduzéieren. Awer anerersäits sinn d'Importer och besuergt, Previsiounen fir Wueren vun engem Exporteur ze maachen, well se keng Garantie haten, ob de Verkeefer tatsächlech d'Wuer schécken.
Handelsfinanzéierung huet sech fir all dës Risiken bewäerten, andeems d'Bezuelung fir Exporteuren beschleunegt an d'Importer garantéiert, datt all d'bestallt Wueren verschéckt ginn. D'Bank vun der Importer huet geschafft fir de Exporteur mat engem Kuerzbuch vun der Exporterbank als Betrag berechent ze ginn, wann d'Dokumenter ofgehale ginn.
Alternativ kann d'Bank vun der Exporteur e Geschäftskredit fir den Exporteur ginn a gläichzäiteg d'Veraarbechtung vun der Bezuelung vum Importer als eng Manéier fir d'Versuergung vu Produkter aktiv ze hunn anstatt de Exporteur opzehaalen fir de Verloscht vun der Importer ze waarden. De Prêt, deen dem Exporteur verlängert gëtt, gëtt vum Handelskredit erëmgeworf, wann d'Importer d'Ausbezuele vun der Exporteur d'Bank kritt.
2. Reduktioun vun Drock op béid Importer a Exporter
Handelsfinanzéierung huet en enorme Wuesstum vun de Wirtschaft um ganze Globus gefoart, well et de finanzielle Luef tëscht Importer a Exporter verbuet huet. En Exporteur ass net méi Angscht virun engem Verloscht vun engem Importer a Paiementer, an en Importer ass sécher, datt all d'bestallt Wuer vum Exporteur gefrot gouf, wéi vum Handelsfinancier gepréift.
3. Verschidden Handel vu Produkter a Servicer
Handelgewiichter wéi Banken an aner Finanzinstituter bidden verschidden Produiten a Servicer fir den Bedarf vu verschiddenen Entreprisen an Transaktiounen ze passen:
- Letter vun Credit: Dëst ass e Verspriechen vun der Bank vun der Importeur zum Exporteur unzefroen, dat seet datt den Exporteur all déi Schëffer dokumentéiert wéi déi vum Kaf accordéiert gouf. Déi Bank huet direkt d'Exemplar / Verkeefer bezuelt.
- Bank Garantie: E Bank ass als Garant fir den Fall, datt de Importer oder Exporteur d'Konditioune vum Vertrag net erfëllen. D'Bank mécht eng Initiativ fir eng Summe vun Geld fir de Beneficiaire ze bezuelen.
Dës zwee Produiten hunn vill verschidden Variatiounen fir verschidden Zorte vu Transaktioune a Verhältnisser z'ënnerstëtzen.
4. Factoring In Handelsfinanz
Dëst ass eng ganz allgemeng Methode déi vun de Verkeefer benotzt gëtt als e Wee fir hir Cash Flow ze beschleunigen. An dësem Zort vun Ofsaz verkeefs de Exporteur all seng oppene Rechnungen zu engem Handelsfinancier (de Faktor) bei engem Rabatt. De Faktor wielt duerno bis d'Bezuelung vum Importer entstanen ass. Dëst doduerch de Exporteur aus dem Risiko vu schlechte Scholden an Aarbechtskonditioune fir hinnen ze halen. De Faktor oder den Handelsfinancier, dann en Gewënn maachen, wann de Importer de vollem vereinfacht Präis fir d'Wuer bezuelt huet well de Exporteur de Fuerderungsprobleemer bei engem Discount bei der Factoringfirma verkaf huet.
5. Forfaiting
Dëst ass eng Form vun engem Accord, wou de Exporteur all seng Fuerderunge mat engem Forfait zu engem gewëssen Rabatt am Austausch fir Bargeld ass. Dofir mécht de Exporteur d'Schold, déi hien dem Importer fir de Forfaiters verdankt. D'Fuerderungen, déi de Forfaitekatalog kaaft hunn, musse garantéiert ginn vun der Bank vun der Importer. Dëst ass wéinst der Tatsaach, datt de Importer de Wäert op Kreditt kritt, a verkeeft se, ier Dir all Suen op de Forfaiters bezuelt.