Et ass Dezember. Sidd Dir bereet Iech Är Investitiounstrategie z'änneren?
Tax Planning Spuer fir den Joer 2017
Vergiesst sécher datt Dir verstitt wat Steierzuel oder Tariffer gëtt fir d'Recetten déi Dir verstanen hutt, ier Dir all Investitiounen verkaaft. Déi folgend Taxen ginn am Joer 2017:
- Normale Akommessteierer fir 2017 hunn eng Toprang vun 39,6 Prozent fir déi héchste Verdéngschter.
- Langfristeg Kapitalerhéijungen hunn e beste Steiersatz vun 20 Prozent. Et ginn dräi laangfristeg Kapitalverainssteierer: 0 Prozent, 15 Prozent an 20 Prozent. De 20 Prozent Präis gëllt fir déi, déi an der 39,6 Prozent Steierklammer sinn.
- Qualifizéiert Dividenden ginn op d'laangfristeg Investitiounssteierer Steiere bezuelt.
- Investitioune wäert d'Nettogewënn vun der Nettogewënn vun enger Nettogewënn vun 3,8% am Joer 2017 behalen. Dës Iwwerlagssituatioun vum Afloss vun de Leit betrëfft Leit, déi brutto Revenu méi wéi 200.000 $ ugepasst hunn, wa si net respektéiert sinn oder méi wéi 250.000 $ fir bestuete Koppele sinn.
D'Kombinatioun vum Kapitalverglaichungsteier an der Nettoinvestitiounssteiersteier oder NIIT, konnten Investisseuren e marginalen Steiersatz vun 23,8 Prozent iwwer laangfristeg Gewënn an Dividenden ofgeschloss ginn.
Dat ass 20 Prozent fir d'Akommessteier plus 3,8 Prozent fir de NIIT. Am Géigesaz zu de Kreditrisategewënn, net qualifizéiert Dividenden a Zënsen kann esou héich wéi 43,4 Prozent bestoe finanzéiert ginn. Dat ass den Top-Akommessteier vun 39,6 Prozent plus 3,8 Prozent fir de NIIT.
Kuckt Är Cost Basis Reporting Settings
Brokerage Firmen hunn ugefaangen d'Käschtenbasis vun Investitiounsproduite fir d'IRS, wéi och de Kontoën, op Form 1099-B 2011 ze reportéieren.
D'Basisreportrapporten erweidert an de Fondsaktualiséierter an d'Aktien, déi duerch en Dividende-Investitiounsprogramm 2012 gekaaf goufen. Am Joer 2013 hunn d'nei erfuerderlech Obligatiounen, Notizen, Commodities an Derivaturen ënnert der Basis vun de Käschte vun der Käschte baséiert.
D'Investoren sollen hir Präisbasis Allocatiounspréparenzen op der Websäit vum Broker iwwerpréiwen. Dir wëllt eng aner Methode benotzen wéi de Standardmethoden vum Broker. Verglach Är Broker's Daten op Är eegenen Uschloss un fir datt Dir all d'Basisdaten hutt Dir braucht fir Är Steiererklärung ze preparéieren.
Betraffen Äere Rechnungswäert fir Äre Portfolio iwwer Typ vun Tax
Investitiounen déi normale Erzéiunge produzéiere kënnen e bësse besser an de Steiersouven ofginn, an d'Investissementer, déi laangfristeg Erléisung produzéieren, kënnen méi optimale Steieren erreeën fir Steiere vu Konten. Dëst ass wéinst de niddere Steiersaz, déi fir laangfristeg Gewënn geluecht gëtt an ass Deel vun enger Tax Strategie genannt Verméigen.
Selling Off Losing Investments
Dës Taktik beschleedert Verloschter am aktuellen Joer. Kapitalverloschter kënnen total Kapitalverain agesat ginn. Wann Dir e Netto-Kapitalverloscht fir dat Joer hutt, kënnen bis zu 3.000 Dollar vun dësem Verloscht kaaft ginn fir Ären anere Akommes am Joer 2017 ze kompenséieren. Jidder Kapitalverloscht vu wéi iwwerschreidend jährlecht Limit kann op d'nächst Joer iwwerholl ginn.
Wann Dir d'selwescht Investitioun banne 30 Deeg virum oder nodeems Dir eng Investitioun bei engem Verloscht verkaaft hutt, de Verloscht automatesch ënnert der Wäsch Verkéiersregel zréckginn.
Sells Off Winning Investments
Dës Taktik beschleunegt Einnahmen am aktuellen Joer an ass ideal wann een Investisseur vun hirem Steiersatz am aktuellen Joer erwäscht wéi hiren Steiersatz an engem nächste Joer. D'Investisseuren kënnen och profitabel Positiounen ze verkafen fir Kapitalverloschter ze vermeiden, déi iwwer déi lescht Jore gemaach ginn. De Node vun dëser Taktik ass dat beschleefend Akommes och de Steiertarken. Investoren an de 10 Prozent an 15 Prozent Barrière brauchen d'Conseilleren déi rentabelste laangfristeg Investitiounen ze verkafen fir den Null Prozent Steiersatz op Kapitalerhéijer ze blockéieren. Investisseuren déi an der 39,6 Prozent Barrière sinn, kënnen d'Auswierkunge vum 20 Prozent laangfristeg Gewënn vun der Steuerssteuer an d'3,8 Prozent Suritaxen huelen, ier se decidéiert hunn ze verkafen.
Pairing Losses Bei Gewënn
Dës Taktik erméiglecht den Investisseure Gewënn aus verschidden Investitiounen mat Verlueren aus aneren aus. Et ass bekannt als Verloschtentwécklung an de Goal ass et ze versichen, de gesamten Steierbedruch aus der Verkaaf vun Investitiounen op e Gewënn ze minimiséieren andeems Dir Investisseuren mat Verloschter gläichzäiteg verkafen. Dëst ass eng Hybridtaktik, déi de Recette beschleunegt an d'Verluste beschleunegt fir déi klengste méigleche Steieren an der aktueller Joer ze schafen. Dës Taktik reduzéiert net nëmmen d'Nettogewënn un d'Ertaaschte Steierbedéngung, mä reduzéiert och d'Nettogewënn ënnert der 3,8 Prozent Nettogewënn vun der Kapitalanlage.
Affer Verlust Bis Enn nächst Joer
Steierzueler allgemeng fanne sech net an enger Positioun fir de Verlust vun Investitiounen ze verschlechelen, well de Steierkodex schonn eng Dispositioun fir méi iwwerschwemmende Kapitalverloschter an ee kommende Joer ze maachen. De Moment vum Verkaaf vun onvergiessleche Kapitalanlagen kann also vun Ärer Investmentstrategie anstatt vu Steiererklärungen angetrieben ginn.
Deferring Akommes Bis zum nächste Joer
Holding aus dem Verkaaf vun enger rentabeler Investitioun kann potentiell zwou Saachen erofhuelen: Et verteidegt d'Erléisung an engem anere Joer, an Dir kéint et lass loossen, dat ze laang genuch ze verginn fir den Gewënn mat de Liewe laangste Kapitalverhandlungegeschwindegkeet ze bezuelen wéi e kuerz - Gewenner an de gewéinleche Steiersaz. Déi laangfristeg Gewënn sinn déi aus Investitioune realiséiert ginn déi Dir fir méi wéi ee Joer gedauert hutt. De Verlagerungsgewënn kënne generell e klengen Steierspruch fir Steierzueler generéieren, déi e nächste Joer drop erreeche well d'Steierzueler an de 10 Prozent an d'15 Prozent Barrière zu engem laangfristeg Gewënn vun 0 Prozent haten.
Tax Planning mat Kapitalverloscht Carryovers
D'Investoren kënnen hir Kapitalverléiserungsbezueler fir Kapitalerhéijungen ëmzesetzen. Hire Kapitalverléisse wäert méi wäertvoll ginn fir héicht Erzéiungspersonal déi ënnert de Nettogewënn vun der Kapitalanlage investéieren. Investisseuren kënnen d'Beneficer dovun ofhaalen fir e puer Liwwerungen fir spéider Joeren ze verloossen ze vergläichen mat enger Strategie, wou Verloscht esou schnell wéi méiglech absorbéiert ginn.