Ënnerhalt an d'Gestioun vu Cash Flow kann Äre Business maachen oder briechen
Zousätzlech Versécherunge kënnen net bereet sinn, Är Kredit méi weider ze verlängeren an Dir kënnt net kaafen déi Wueren, déi Dir braucht fir Är Clienten ze lounen a kritt e Bezuelung.
Méi Betriber fehlen fir de Mangel vu Liquiditéiten als fir Mank vum Profit. Firwat ass dat? Zwee Haaptgrënn:
- Geschäftsinhaber sinn oft onrealistesch Virdeelung vun hirem Cash Flow. Si tendéieren d'Akommes an d'Ënnerschätzung vun Ausgaben ze überschätzen.
- Geschäftsbeamten verspriechen eng Barrennotiz unzekënnen an aus Geld ze lauschteren, zwëschen hinnen d'Operatiounen ze stoppen oder ze stoppen, obwuel si aktiv Clienten hunn.
Loosst ufänken d'Differenz tëschent Profitabilitéit a Cash Flow:
Profit ass den Ënnerscheed tëscht Akommes an Ausgaben. D'Recettie gëtt berechtegt am Moment wou de Verkaf ass gebucht, anstatt wéi wann déi vollstänneg Bezuelung kritt gëtt. Eigentlech gëtt d'Ausgabe berechent zum Zäitpunkt wou de Kaf gemaach gëtt, anstatt wann Dir d'Rechnung bezuelt.
De Cash Flow ass den Ënnerscheed tëscht Zuelungen (aktuell Liquiditéiten) an Offluss (aktuell ausgaangener Bargeld). D'Recettë gëtt net gezielt bis datt d'Bezuelung kritt gëtt an d'Ausgabe gëtt net berechent, bis d'Bezuelung gemaach gëtt. De Fliiger fléisst och Infusiounen vum Aarbechtskapital vun Investisseuren oder Scholdenfinanzéierung.
De Cash Flow ass oft op enger monatlecht Basis berechent ginn well déi meescht Rechnungszyklen all Mount sinn. Déi meescht Liwwerunge ginn normalerweis iergendeng vun ongeféier dräi Deeg op. Et kann awer an engem Cash-Intensiv Geschäfter mat vill Inventar-Verkéier sinn, wéi ee Restaurant oder Convenience Store, kann et néideg sinn fir op enger wöchentlech oder souguer all Dag Basis ze berechnen.
Wéi ee Projet Cash Flow
- Fänkt mat der Bargeld ze bezuelen - Är aktuell Bankkonto Bilanzstudien plus aktuell Währung a Mënz.
- Maacht eng Lëscht vun virausgesatene Flosszueler - Client'en, Kollektiounen op schlechte Scholde, Zousätz oder Investitiounsgewiicht etc. Lëscht net nëmmen de Volume, mee och wann et komm ass.
- Maacht eng ähnlech Lëscht mat erwuessene Ausfléissen - Lohnfilm, all Mount Iwwerwaachung, Bezuelungen op Konten ze bezuelen oder aner Scholden, Steiererklärung oder Kontributiounen fir d'Zukunft ze bezuelen, Ausrüstung Käschten, Marketing Ausgaben etc.
Setzt alles an eng Tabellenzäit an enger chronologescher Uerdnung (eisen Inventar Guide huet e monthly Cash Flow-Projektionsplang, oder PlanWare bitt e gratis Basis Cashflow Planner deen Dir als Ausgangspunkt benotzt). Wann iergendwann e negativen Cash Balance oder souguer e ganz klengen, hutt Dir e potenzielle Problem.
Et ass am beschten extrem Konservativ ze sinn, dh Estimatioune fir méi niddereg a fréi sinn a méi héich hannerent a méi spéit. Wann Dir am Ausbezuelen vu Bëlleg ass, da kann se dech fir eng onreprise Kapitalverknappt an der Zukunft abdeelen oder investéieren an eppes wat hëlleft fir Äre Betrib ze hëllefe - Dir wäert net e Problem fannen, wat nëtzlech ze maache mat dem Geld ze maachen. Enner anerem, wann Dir mat engem onreprise Kapital ofschléissen kënnt, kënnt Dir Är Kreditrist schueden, d'Liwweranten ze verléieren, Mataarbechter ze schützen oder ganz aus dem Geschäft ze reduzéieren.
Gitt Är Aktualitéit
Hutt Dir eng Kopie vun Ärer Prognose, awer kuckt Är aktuell Cash Flow. Vergläicht et mat Ärer Prognose hëlleft Iech ze realiséieren, wou Dir eppes an Äre Planung misse gemaach hutt oder ignoréiert hutt. Virgelech Cash Flow Aussoen an Zukäschten Cash Flow Projeten gehéieren zu den Haaptfinanzéierungen déi Dir als Deel vun Ärem Geschäftsplang fir potentielle Investisseuren brauch. No e puer Méint vun der Verfollegung gëtt et och e onverzichtbaarte Verwaltungsprogramm.