Wat Dir musst wëssen Anti-Money Laundering Laws
Wat ass d'Geldwäscherei?
Einfach gesoot, Geldwäscherei ass Transaktiounen an Aktivitéiten déi zur realen Quell vu Geld versteet ginn.
A ville Fäll ass en "illegalen Entreprise" (wéi d'IRS se rifft) versicht et dreckeg Geld ze verdéngen (vu dësen illegalen Aktivitéiten, wéi zum Beispill engem Drogenhandel, zum Beispill) legitim sinn - sauber, dat ass. Dofir ass d'Suen "gewaart".
Business Outsider seet d'Geldwäsch ass en internationale Problem.
Aus korrupte Politiker an Drogenkartelen fir Steierkoffer a Alimounen Doudbeeten, méi oder manner jiddereen ass et.
Wéi bréngt d'Suen Geld eraus?
De Prinzip vun der Geldwäscherei ass d'Bargeld an d'Finanzplaz, ouni d'Quell vum Suen ze weisen. Loosst eis soen datt ee Cash vu engem illegalen Deal handelt. De Mënsch probéiert e Bargeld ze bezuelen, fir datt d'Kasse direkt an de Finanzsystem kënnt an ouni ze weisen, wou et ass.
Wéi Geld gëtt gewiesselt normalerweis an engem dreistagegen Prozess fir Geldwäscherei. An der éischter Etapp (Placement), "dreckeg" Geld gëtt an de Finanzsystem agefouert, normalerweis a klengen Abléck.
An der zweeter Phas (Schichtung) gëtt d'Sue verdeelt oder verteidegt. An an der drëtter Stufe (Integratioun) gëtt d'Suen nees an d'Wirtschaft entwéckelt an et ass benotzt fir Large-Ticket Elementer wéi Haiser oder Geschäfter ze kafen.
Firwat ass Geld eng Verbrechung?
Obwuel et vläicht kloer ass, sinn Geldwäscherei eng kriminesch Aktivitéit aus verschiddene Grënn.
D'IRS ass eng Föderaler Agentur déi de sougenannte kriminell Gewënn verlaangt huet, virun allem well dësen Akommes net ofgefouert gëtt. Och illegal Gewënn sinn steuerbar, wéi Al Capone am Joer 1930 erausfonnt hunn, wéi hien iwwer Steierhannerzündung bestrooft gouf.
Méi méi schwéier wéi d'Steieren entsteet, seet d'US Treasury
Déi Geldwäscherei vereinfacht eng breet Palette vun schrëftleche Kriminalitéit ënnerleien an letztendlich d'Integritéit vum Finanzsystem bedroht.
Net am mannsten vun dëse Verbrieche sinn Drogenhandel a Terrorismus, dofir ass et néideg datt d'US Regierung an aner Regierungen sech op Geldwäsch ze hären.
Wat de Gesetz iwwer Geldwäscherei?
Zwee US Gesetzer bezéien direkt op Versuche fir d'Geldwäschaktivitéiten virzedroen. De Bank Secrecy Act of 1970 beinhalt d'Ufuerderungen fir Banken a Finanzinstitut fir verschidde Transaktioune vu Beräicher a grousse Banktransaktiounen ze berichten.
1986 huet de Congress d'Geldwäsch Kontroll Kontroll ageleet deen d'Geldwäsch eng spezifesch federalen Verbriechen ugeet. Et verbitt speziell kriminellen Akte bezéien op Finanztransaktiounen (definéiert ganz wäit), déi versicht ze versteeën wou d'Fongen kënnt, déi de Fonds huet oder deen se kontrolléiert. Dëst Gesetz kann Verbrieche virgesi sinn ouni Transaktiounsgréissten.
Méi rezent Gesetzer ginn haaptsächlech u Banke mat méi streng Regulatiounen a Ufuerderunge fir d'Identifikatioun vu Bankkrediter ëmgesat.
Wat sinn iwwer finanziell Transaktiounen ausserhalb vun der US?
Geldwäschbiller sinn oft mat Offshorekonten (Bankkonten ausserhalb vun der USS) ze schaffen Fir dës Versuche ze verloosse fir Geld am Ausland ze verdeelen, jiddereen mat Offshorevermëschten soll et op d'IRS berichten. De relevante Gesetz gëtt FATCA genannt (de Kont vum Gesetz vum Ausléiser Tax Tax Compliance). Dëst Gesetz erfuerderlech Informatioun vu grouss Aussepolitik, mat Minimumen, déi je no Ärem Steieren ofsetzen. Wann Är auslännesch Verméigen ënner dem Minimum sinn, musst Dir net e Bericht iwwer de Steiertarif a Fro stellen.
Wat muss ech maachen maachen fir Anti-Geldwäschungsgesetzer ze maachen?
Och wann Är Entreprise net eng Bank ass, kënnt Dir d'Opfer vu Geldwäsch Schema sinn.
Wann Äre Betrib ka grousse Transaktiounsbeträg (vu Verkafsverkaaf oder Immobilientransaktiounen) hunn, oder wann Dir vill Geschäfter an engem Bargeld wëllt maachen (en Restaurant, zum Beispill), sollt Dir wëssen ob wou Geld aus Ärem Geschäft kommt. Dëst Prinzip, an der Bankenwirtschaft, heescht "Know Your Customer".
Besonnesch datt de Föderalgesetz et verlaangt datt Dir eng gréisser Bargeldtransaktioun iwwer $ 10.000 un de IRS bericht. Et gëtt eng spezifesch Form déi Dir braucht, fir dës Transaktioune meldbar ze maachen - Form 8300. Notéieren dës Transaktioune vu Bargeld, déi net duerch den finanziellen System untraceabel sinn.