Definitioun vu Geldwäscherei
Fir eng Fondatioun fir dësen Artikel ze setzen, musst Dir verstoen wat Geldwäscherei ass. Laut Investopedia:
"De Prozess fir d'Erscheinung ze schafen, datt grouss Mounts vu Suen aus schroffer Verbriechen, wéi Drogenhändler a terroristesch Aktivitéit, entstane sinn aus enger legitimen Quell."
Wéi Geldwäscherei funktionnéiert
Eng traditionell Geldwäschschema funktionnelt wéi. Loosst eis Jim an Nathan fir illegal Drogen involvéiert sinn an e grousse Cash Flow kommen. Esou ass geféierlech an adärlech fir Geld ze halen, sou datt se brauchen e Wee fir d'Bank an eng Bank ze kréien, ouni verdächteg ze sinn.
D'Bankgeheimnis ass vun der Regierung verlaangt all Bargeldablagen zum IRS. D'Bank kann och verdächteg Sue ginn, wéi zousätzlech grouss Quantitéiten vu Bargeld oder Clienten déi grouss Geldbeträg an e séchere Box benotzen. Dës IRS - Rapport si sou datt illegal Operatiounen ka festgestallt ginn an datt d'Betriber Steieren bezuelen.
Also déi Leit déi illegal Operatiounen lafen, brauchen e Wee fir d'Suen an d'Bank ze kréien, wou ass et sécher, ouni ze verginn vun der Bank. All vill Bargare oder meeschtens vill Bargare sinn normalerweis net legal gesammelt. Jim an Nathan opmaachen en legitimen Geschäft wou d' Wäissräi routinéiert gëtt wéi e Restaurant, Nagelstil, Autowäsche, Eisebunn, Café oder Tankstelle.
Dës Entreprisen nennen e "front" fir Geldwäscherei genannt.
Also wann Jim an Nathan jidferee vun hire legitimen Geschäfter Bargeldabliche un d'Bank leet, gi se e bëssen extra Bargeld vun hirem Drogenhandel op de Kaafsaach, an hir dreckeg Sue vu Drogen a gemëscht mat "sauberen" Sue vun der legitimen Restaurant oder Nagell salon. Dëst ass wou d'Begréissung vun der Geldwäsch kënnt. No e bëssen anert, de dreckeg Geld mécht säin Wee fir d'Bank mat Geld aus den aneren Entreprisen gemëscht. Also de schmutzeg Geld esou propper ze sinn.
Wéi Geldwäscherei funktionnéiert op eBay
Well mir an enger elektronescher Gesellschaft liewen, Geldwäschsystemer hunn hire Wee zum Internet gemaach. Online Verkeefer ginn verfolgt. Paypal schreift d'Verkeefer 1099K wann dës zwou Konditiounen erfëllt sinn:
- 20.000 Euro am Verkeef
- 200 Saachen verkaf
Also e puer Verkeefer sinn ofgeschnidden fir e Steiertapument vun der Regierung ze kréien. (eBay Verkeefer sollten all d'Akommes vu sengem Geschäft mellen, egal ob dëse Formulaire kréien oder net.) Sou e puer Verkafs op eBay kann ënner der Radar bleiwen, sou sou Sproochen.
Eng Aart a Weis datt skrupent Leit, déi verspreet sinn, mat dreckeg Geld ze transaktioun ze sinn, e gefälschten Eintrëtt op eBay opzehuelen. Et gesäit aus wéi en echte Transaktioun, awer de Präis gëtt normalerweis astronomesch opgebraucht fir den Typ vun Saachen, an de Verkafspreis huet net Sënn.
Eent vun dësem Schema benotzt Disney Schauspiller VHS Bänder , awer et kann u näischt sinn. Hei ass wéi et funktionnéiert.
Loosst eis Jim en Client, deen eppes illegal kafe wëll, wéi Drogen, geklauter Eegeschafte oder Waffen. Eent fir eng Transaktioun mat Bargeld ze maachen, wat geféierlech an adäquat ass, erzielt de Jim säi Client en Equipement op eBay fir e bestëmmten Artikel op e staarken Präis wéi e Disney Black Diamond VHS-Tape. Hie schéckt duerno e Link op de Poste vum Client. Dëst gëtt als "Prearranged Sale" bezeechent. Also kann de Video um $ 5.000 benotzen. Well dës Disney VHS Béierungen net vill wäert sinn, gëtt kee keen de Besonnesch kaaft, de Jim's Client et kaaft, de Geld fléisst duerch Paypal. Och eBay kritt seng Gebaier, sou datt si glécklech sinn, a Paypal mécht seng Gebuer vun 3 Prozent.
Jim schifft e Këscht vu Fielsen oder e puer onbestëmmend Saachen an d'Adress vun der Client an et gëtt keen méi de Scheler.
Wann d'Transaktioun op eBay gemaach gouf, an de Suen am Jim's Account, trëfft hien mat sengem Client op, fir déi aktuell Wueren z'erreechen déi nees Drogen, Waffen oder eng Zort Contraband eraussichen. D'Transaktioun stattfënnt, d'Suen hunn d'Hänn geännert, d'illegale Wueren gi geliwwert, an all dat gëtt ënner dem Radar.
Firwat Launder Geld op eBay
Well, wierklech, fir déiselwecht Grënn Geldwäscherei gëtt a Kaf gemaach. Fir de Fokus ze verschëlden. Fléien ënnert der Radar. Fir d'Transaktioun ze mëschen an et ass net kloer. Ebay erënnert en wonnerschéin verwirrend Schëld, datt skrupelos Leit sech hannert sech verstecken. Millioune Elementer ginn all Woch on eBay verkaaft, a ville legitim verkaafen fir Honnerte oder Tausende vu Dollar. Also et ass léiwer einfach ze mëschen an d'Leit an zitt illegal Systeme op den gréissten Online-Marketplace vun der Welt aus.
Wann et gutt ass fir richteg ze sinn, ass et Wahrscheinlech Ass!
Dëse alen Adage hält dat richteg. Wann Dir sicht Eegeschaften gemaach a gesitt eppes, wat net richteg kuckt, ass et wahrscheinlech net. Zréck den Disney Black Diamond VHS Bänder, e puer verkaafen fir méi wéi 50 Dollar, awer meescht verkaafen fir ënner 20 $. Si sinn net esou wäertvoll wéi an enger Kategorie. Wann d'Leit kucken, datt ech an eBay verkafen, eng vun den éischte Saachen, déi se froen, ass iwwer d'Disney Black Diamond VHS -Videos, wéi se e Kabinett voll vun hinnen doheem hunn, an se sollten et léieren, op eBay ze verkafen, fir datt se Sue kënne bezuelen. Leider muss ech se soen, se sinn immens formuléiert, an d'ganz Diskussioun fänkt u sech aus. Wann de Verkafspreis op eBay echt ze gutt ass fir richteg ze sinn, sinn se ongewéinlech. Fannt weider Fuerschung an kuckt dem Gesetz vum Duerchschnëtt. Et kann vill méi wéi d'Geschicht op Ärem Computerbild kucken.